MrFoxi
Подтвержденный
- Регистрация
- 27.11.2022
- Сообщения
- 282
- Реакции
- 108
- Депозит
- 𝟐𝟎𝟎𝟎 𝐔𝐒𝐃𝐓
- Сделок через Гаранта
- 77
С 1 июля 2026 года для всех переводов через Систему быстрых платежей (СБП) станет обязательным указание ИНН отправителя. Это решение направлено на борьбу с дропперами, которые обналичивают украденные средства через подставные счета, рассказал агентству «Прайм» руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
Юрист объяснил, что по новым правилам, банки будут обязаны автоматически передавать данные ИНН своих клиентов через инфраструктуру Национальной системы платёжных карт (НСПК) при каждой операции. Эта мера затронет как переводы между физическими лицами, так и платежи от организаций гражданам. ИНН выбран в качестве основного идентификатора, поскольку он присваивается один раз и почти не меняется, что делает его надежным инструментом для контроля.
«Использование ИНН как сквозного идентификатора позволяет системе мгновенно узнать дроппера и увидеть все подозрительные переводы в разных банках, — подчеркнул Хаминский. — Раньше преступники могли распределять похищенные деньги по множеству карт в разных банках, чтобы не привлекать внимания. Единый идентификатор сделает такие цепочки прозрачными для регулятора».
Для рядовых пользователей процесс перевода не усложнится. Им не придется вручную вводить ИНН при каждой операции. Банки, которые и так владеют этой информацией, будут автоматически подставлять её в платёжное поручение. Обновить данные в приложении потребуется лишь в редких случаях, если ИНН отправителя по какой-то причине отсутствует в системе банка, уточнил он.
Как подчеркнул юрист, финансовые организации уже обязаны поддерживать актуальные данные о клиентах, а ИНН давно является ключевым идентификатором, который передается регуляторам.
Таким образом, нововведение не создаст дополнительных трудностей для законопослушных граждан, но станет серьезным барьером для мошенников. Если дроппер, попав в черные списки, сменит паспорт, телефон или банк, его неизменный ИНН позволит системе продолжать распознавать его как подозрительного участника операций, заключил он.
Юрист объяснил, что по новым правилам, банки будут обязаны автоматически передавать данные ИНН своих клиентов через инфраструктуру Национальной системы платёжных карт (НСПК) при каждой операции. Эта мера затронет как переводы между физическими лицами, так и платежи от организаций гражданам. ИНН выбран в качестве основного идентификатора, поскольку он присваивается один раз и почти не меняется, что делает его надежным инструментом для контроля.
«Использование ИНН как сквозного идентификатора позволяет системе мгновенно узнать дроппера и увидеть все подозрительные переводы в разных банках, — подчеркнул Хаминский. — Раньше преступники могли распределять похищенные деньги по множеству карт в разных банках, чтобы не привлекать внимания. Единый идентификатор сделает такие цепочки прозрачными для регулятора».
Для рядовых пользователей процесс перевода не усложнится. Им не придется вручную вводить ИНН при каждой операции. Банки, которые и так владеют этой информацией, будут автоматически подставлять её в платёжное поручение. Обновить данные в приложении потребуется лишь в редких случаях, если ИНН отправителя по какой-то причине отсутствует в системе банка, уточнил он.
Как подчеркнул юрист, финансовые организации уже обязаны поддерживать актуальные данные о клиентах, а ИНН давно является ключевым идентификатором, который передается регуляторам.
Таким образом, нововведение не создаст дополнительных трудностей для законопослушных граждан, но станет серьезным барьером для мошенников. Если дроппер, попав в черные списки, сменит паспорт, телефон или банк, его неизменный ИНН позволит системе продолжать распознавать его как подозрительного участника операций, заключил он.